• EUR / USD /
  • GBP / USD /
  • USD / RUB /
  • EUR / RUB /

Новость

Банк России и Росфинмониторинг хотят ужесточить закон об отмывании

Просмотров: 1785
0
ЦБ РФ и Росфинмониторинг разрабатывают поправки в закон о борьбе с отмыванием денег: они должны обязать банки отказывать в обслуживании высокорискованных клиентов.

Сегодня банки не обязаны отказывать подозрительным клиентам в совершении операции, открытии счета или вклада, пишет газета Известия. Но в скором времени это изменится: в пояснениях ЦБ по итогам встречи с топ-менеджерами банков в пансионате «Бор» (мероприятие проходил в феврале), право банков собираются сменить законопроектом на их обязанность. Для физических и юридических лиц определят перечень конкретных характеристик, которые позволят понять задействовал ли клиент так или иначе в схемах отмывания денег, сообщает изданию близкий к ЦБ источник. Параметры для юрлиц обсуждаются, среди них, вероятно, будут следующие: отсутствие главного бухгалтера, минимальный уставный капитал (10 тыс. руб.), совершение транзитных операций, зачисление на счет предприятий денежных средств от различных контрагентов, обналичивание денег, выведение финансов за рубеж. Для физлиц обсуждаются такие критерии: слишком активное обналичивание денежных средств, выведение денег за рубеж, поступления на счет физлица средств от юрлиц и физлиц по непонятным основаниям, внесение денег на счет и снятие их на следующий день — и так по кругу, при совершении валютообменных операций — оперирование большими суммами сомнительного происхождения.

Набор критериев сведут в едином нормативном акте: при их выявлении банки однозначно должны будут отказать клиенту в обслуживании, иначе им грозит лишение лицензий.

«А разве закон когда-то останавливал отмывание денег ?», — спрашивает Професор Бог.

«ЦБ о себе бы закон в первую очередь ужесточил», — отмечает Виталик Зачётов.

«С поправками о деликатной стирке», — комментирует Владимир Тиньков.

Комментарии

Добавить комментарий